長期•分散•積立投資は成功するのか

40代夫婦が本気で経済的自由を目指す

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【資産寿命33.3年】大変強い相場が続いています(24年10月11日時点)

今週のマーケット、ざっくりの評価としては米国経済の「ノーランディング」期待で、金利上昇(債券売り)と株高が同時に進みました。

本当に強気の時の動きですね。

私は少しずつリスク資産を売却してキャッシュを増やすことと、2020年にNISA口座で積み立てた分の投資信託を売却して同額をiDeCo口座で買うという作業を進めています。

NISA口座で保有したまま課税口座に移ってしまうと、もともと課税口座にある同じ投信と混ざってしまい、売却時に利益が発生して課税されてしまいますからね。

 

というわけで今週の私の資産状況です。

 

一週間の値動き(S&P500・金利・為替・ゴールド)

↓米金利は上昇。S&P500も上昇↓

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✳︎TradingViewより

ろうそく足…S&P500 🟧…米10年債金利 🟪…ドル円 🟦…ドルインデックス 🟨…ゴールド

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今週の資産状況

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前週比:+1.4%

先週末比でS&P500が+1.11%、ドル円は約0.4%の円安ドル高で、S&P500の円換算では1.6%程度のプラスでした。

私の資産寿命は先週から約5ヶ月(1.4%)伸びました。

これにより資産額は年間の生活費に対して33.3倍となっています。

また、ドル換算では前週比+0.1%となりました。

 

キャッシュ比率:14.2%(前週14.2%)

キャッシュ比率(CP)は先週から変わらずで14.2%となっています。

先週予定した通りiDeCo保有しているS&P500連動の投信を売却しています。ただしまだ一部しか反映されておらず、加えてリスク資産の値上がりでキャッシュ比率は変わらずとなりました。

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平均利回り:10.8%(前週10.7%)

先週からプラス0.1ポイントで10.8%となりました。堅調に10%台をキープです。インデックス投資の成果としては十分満足です。

 

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これまではこんな流れで運用してきています。

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