投資方針（21年11月）

分類
　資産は以下の資産クラスに分類して管理

・国内株式
・先進国株式
・新興国株式
・国内債券
・海外債券
・コモディティ（ゴールド）
・預貯金

リスク資産の管理
「リスク資産」
国内株式・先進国株式・新興国株式・海外債券・コモディティ

「無リスク資産」
国内債券・預貯金

総資産に占める無リスク資産の割合をリスク管理の指標とする。15%を下限とする。

「外貨建て資産」
先進国株式・新興国株式・海外債券・コモディティ

外貨建て資産割合をリスク資産割合に次ぐ指標として管理する。生活の拠点は今後も日本なので外貨建て資産割合は最大75%とする。

資産配分
資産配分目安と資産内容は以下の通り

国内株式（10-20%）：日経225連動投信、TOPIX連動投信、個別株

先進国株式（60-70%）：S&P500連動投信・ETF、MSCI KOKUSAI連動投信・ETF、個別株

新興国株式（5%前後）：MSCI エマージング・マーケット・インデックス連動投信・ETF

国内債券（0%）：低金利のため現在保有せず

海外債券（0-5%）：外貨建てMMF、外貨預金

コモディティ（5%程度）：金価格連動投信・ETF

預貯金（20-25%）：主に楽天銀行マネーブリッジ0.1%

追加投資
追加の投資は先進国株式への積立投資（月35万円）、そのほか新興国株式（月5万円）、コモディティ（月1万円）を行う。

リバランスは利益確定に伴う税コストを考慮し、上記資産配分目安から大幅に乖離する、または乖離が予想される場合を除き、極力行わない。